Question 1

財務諮詢流程是怎麼進行的？

Accepted Answer

流程包含：資料蒐集、需求訪談、財務健診、解決方案設計與諮詢講解。第一次諮詢主要了解你的收入、支出、目標與風險屬性，之後顧問會依照現況提供客製化建議。整體流程透明、不推銷，協助你釐清狀況並做出更好的財務決策。

Question 2

財務顧問跟理專、保險業務有什麼不同？

Accepted Answer

銀行理專與保險業務多以單一商品銷售為導向，而御謙的財務顧問以整體財務規劃為核心，從人生目標出發，整合保障、投資、現金流與長期規劃。顧問不會先推薦產品，而是先了解你的需求與狀況，再協助選擇最合適的工具，讓每一項安排都有明確目的與價值。

Question 3

你們有實體據點嗎？一定要到現場嗎？

Accepted Answer

御謙設有固定辦公室，提供面對面諮詢服務，同時也提供線上視訊諮詢，讓時間忙碌或居住外地的客戶也能安心進行規劃。線上與線下的諮詢流程與內容完全一致，皆由專業顧問進行一對一說明與討論，不受地點限制，確保每位客戶都能以最方便的方式獲得完整的財務諮詢服務。

Question 4

我已經購買了很多金融產品了，你們會叫我再加買嗎？

Accepted Answer

不會。御謙會先完整盤點你現有的金融商品，確認是否符合目前人生階段與實際需求。若內容合理且規劃完善，會建議你繼續保留；僅在發現原有的規劃與需求不符，例如風險過高，效益不符，費用過高或保障不足時，才提出調整建議。我們的目標不是增加規劃壓力，而是讓整體財務規劃更有效率、更安心。

Question 5

什麼人適合做財務諮詢？

Accepted Answer

財務諮詢適合任何希望更清楚掌握金錢流向、提升財務安全感的人。不論你是剛出社會、收入逐漸成長，開始有家庭責任，準備買房、規劃孩子教育金，或思考退休與資產配置，都能透過專業諮詢釐清現況。即使目前沒有完整的財務規劃，甚至覺得狀況有些混亂，也能在顧問陪伴下，建立清楚、可執行的財務方向與長期目標。

御風而上，謙行萬里

一對一財務諮詢